金融事務の仕事に興味があるけれど、自分に向いているのかわからないと悩んでいるのではないでしょうか。

金融事務の仕事はきついのではないか、窓口業務は大変なのではないかと思う方も少なくないでしょう。そこで今回は金融事務の仕事内容やきついと言われる理由、向いている人の特徴を紹介します。

必要なスキルや高待遇の金融事務に転職する方法も紹介するので、転職を検討中の人はぜひ参考にしてみてください。

金融事務の仕事がきつい理由

金融事務の仕事は、一見するとデスクワークであり、ハードな肉体労働が伴わないように思われがちですが、実際は非常に負担が重いと感じる人も少なくありません。金融事務の仕事がきつい理由は大きくわけて4つあります。

金融事務の仕事は、銀行、保険会社、証券会社などの金融機関で行われる業務です。その専門性と複雑さからくるストレスが大きな負担となります。

また、お金に関わる業務であるため、ミスが許されない厳格な環境で働かなければならないというプレッシャーもあります。

さらに、顧客とのコミュニケーションが多い職種であるため、顧客からのクレーム対応や、顧客満足度を保つための対応による精神的ストレスも無視できない要素です。

これらの業務をこなすための高度な知識を身につけるための研修にも時間を割かなければならないという点も、金融事務の仕事がきついと感じる要因となっています。

金融事務の仕事内容は、銀行・保険会社・証券会社で異なる

金融事務は一見すると単一の職業に見えるかもしれませんが、実際にはその仕事内容は銀行、保険会社、証券会社といった所属する金融機関の種類によって大きく変わります。

銀行	顧客からの預金や融資に関する手続き各種書類の作成データ入力窓口対応（口座解説・預金受付）
保険会社	保険商品の説明・案内保険契約の手続き保険金の支払い手続き問い合わせ対応顧客データの管理
証券会社	株式や債券の売買に関する手続き顧客からの問い合わせ対応資料作成データ入力

各金融機関で求められるスキルや知識も異なりますので、自身の興味や適性を考慮しながら就職・転職先を選ぶことが重要です。

次の章では、金融事務に向いている人の特徴について詳しく解説します。

金融事務に向いている人の特徴

金融事務に向いている人の特徴を3つご紹介します。

それぞれひとつずつ詳しく解説していきます。次の章の内容をもとに、自分が金融事務に向いているか確かめてください。

几帳面である

金融事務職に向いている人の特徴として重要なのが、「几帳面さ」です。金融事務の仕事は大量のデータと向き合い、その精度を保つための細心の注意が求められます。

間違いを許されない緻密な作業が日常的に行われるため、ひとつつひとつの作業を丁寧にこなせる几帳面さが重視されるといえるでしょう。

また、金融業界は法律や規制が多く、それらの変更を常に把握して業務に反映させる必要があります。そのため、新しい情報を素早く吸収し、それを業務に活かす能力が必要となります。

さらに、金融事務の仕事では、顧客との対応も重要です。顧客からの問い合わせに対して、正確かつ迅速な回答を提供するにあたっても、細かいところまで気を配れる几帳面さは重宝されるでしょう。

地道な作業が得意

金融事務の職場では一貫性と正確性が求められるため、地道な作業が得意な人が向いています。

金融事務では細部に渡るチェック作業や、同じような作業を繰り返すことが多く含まれます。これらの作業は時間と忍耐力を必要としますが、地道な作業をこなすことが好きな人にとっては、やりがいを感じる瞬間でもあります。

また、金融事務は、詳細な規則や手順に従うことが求められ、ひとつひとつの作業が組織全体の業績に影響を与えます。地道な作業が得意な人は、一貫性と正確性を担保できるので、金融事務において評価されやすいです。

数字に強い人

金融事務に向いている人の特徴は、数字に強い人です。

金融事務の仕事内容は、貸付業務、為替業務、保険業務など、数字を扱う作業が中心となるからです。業務を効率的に、そして正確に遂行するためには、数字に対する強い理解が必要となります。

数字に強いだけでなく、その数字が何を表しているのか理解し、その意味を正確に把握できる能力が求められます。

これらの業務を遂行するためには、常に数字を扱います。したがって数字に強い人は金融事務に向いているでしょう。

次の章では、金融事務に必要な他のスキルについて詳しく見ていきましょう。

金融事務に必要なスキル

金融事務の職業で求められるスキルは、一般的なオフィスワークスキルに加え、金融業界特有の知識やスキルが求められます。

自身のキャリアや目指す職種によって、求められるスキルは変わってきます。

高待遇の金融事務に転職するなら転職エージェントがおすすめ

金融事務の求人は競争が激しく、その中でも高待遇を得るためには、自分のスキルや経験を適切にアピールすることが重要です。

しかし、業界の動向を把握し、適切な転職活動を一人で行うことは大変な作業です。

高待遇な金融事務へ転職を成功させたいなら、転職エージェントの利用をおすすめします。転職エージェントは、求職者に合った適切な企業へのアプローチを行ってくれるほか、公に出ていない非公開求人を教えてくれることもあります。

さらに、エージェントは面接の対策や履歴書の書き方など、転職活動全般をサポートしているので、転職活動が初めての方でも安心して挑むことができます。

おすすめの転職エージェントは下記記事を参考にしてください。

金融事務に関してよくある質問

ここでは、金融事務に関してよくある質問とその回答をまとめました。

それぞれ見ていきましょう。

金融事務と一般事務の違いは何ですか？

金融事務と一般事務の主な違いは、専門性と業務内容にあります。

一般事務は、企業の日々の運営を支える基本的な事務業務を行うのに対し、金融事務は金融機関に特有の業務を担当します。

具体的には、金融商品の販売、資産運用、ローン審査、保険契約の手続きなど、金融に関連する業務を行います。

金融事務は一般事務よりも専門的な知識を要求されるため、その分、待遇がいい傾向にあります。しかし、その反面、業務は厳しく、ミスが許されないというプレッシャーがあります。

まとめると、金融事務は専門性が高く、金融機関特有の業務を担当し、高い待遇を得ることができる職種です。

金融事務の平均年収は？

厚生労働省のデータによると金融事務の平均年収は450万円です。indeedのデータによると414万円です。

金融事務は専門知識が求められる職種なので、専門スキルを持っていれば、それだけ待遇が上がる可能性があります。

また、金融機関は業績によるボーナスが大きいところも多いので、年収は基本給だけでなくボーナスを含めて考えるといいでしょう。

参照：銀行等窓口事務 - 職業詳細 | job tag（職業情報提供サイト（日本版O-NET））
日本での金融事務の給与

金融事務は未経験でもなれる？

金融事務は、専門的な知識や技術が求められる職種と一見思われがちですが、実は未経験からでも挑戦できるポジションです。

金融業界の基本的な知識やビジネスマナー、コミュニケーション能力などは必要とされますが、これらは入社後に学ぶことも可能です。企業によっては研修制度が整っているところも多く、未経験からでもスキルを身につけて成長することもできるでしょう。

ただし未経験からスタートする場合は、金融に関する知識の習得が必要となります。そのため、常に情報をアップデートしながら、新しいことを学ぶ意欲がある方には向いている職種といえるでしょう。

まとめ

本記事では、金融事務の仕事がきつい理由・仕事内容・向いている人の特徴・必要なスキルについて詳しく解説しました。

金融事務は、仕事内容が銀行、保険会社、証券会社で異なり、その分野ごとに求められるスキルや知識も変わります。

仕事がきついと感じる人も一定数います。業界特有の専門知識の理解やお金に関わる業務のためミスが許されない環境だからです。しかし、金融事務は高待遇が期待でき、経験やスキルを活かして転職するチャンスもある職種です。

金融事務に転職をする際は、専門的な知識を持つ転職エージェントの活用してみてください。