おすすめの優良ファクタリング会社一覧!手数料・入金スピード、買取可能額などを徹底比較

おすすめの優良ファクタリング会社一覧!手数料・入金スピード、買取可能額などを徹底比較
目次
  1. おすすめファクタリング業者45社を一挙紹介!
    1. 1.ビートレーディング
    2. 2.ベストファクター
    3. 3.No.1ファクタリング
    4. 4.QuQuMo
    5. 5.イディアル
    6. 6.ウィット
    7. 7.えんナビ
    8. 8.アクセルファクター
    9. 9.K2ソリューションズ
    10. 10.事業資金エージェント
    11. 11.PayToday
    12. 12.GMO BtoB早払い
    13. 13.FREENANCE
    14. 14.トップ・マネジメント
    15. 15.ジャパンマネジメント
    16. 16.トラペイ
    17. 17.OLTA
    18. 18.日本中小企業金融サポート機構
    19. 19.MSFJ
    20. 20.西日本ファクター
    21. 21.リコーリース
    22. 22.晶光商事株式会社
    23. 23.電子請求書早払い
    24. 24.ファクタリング東京
    25. 25.アイフルビジネス・ファイナンス
    26. 26.三共サービス
    27. 27.MEDS JAPAN
    28. 28.MentorCapital
    29. 29.NSパートナーズ
    30. 30.GCM
    31. 31.JTCファクタリング
    32. 32.ファクタリングジャパン
    33. 33.ライジング・インベストメントマネジメント
    34. 34.セイノーフィナンシャル
    35. 35.CUC
    36. 36.資金調達ペイ
    37. 37.エムアイビジョン
    38. 38.エルネスト
    39. 39.アーリーペイメント
    40. 40.ワイズコーポレーション
    41. 41.トライ(TRY)
    42. 42.ファクネット
    43. 43.MAXリスタート
    44. 44.オッティ
    45. 45.クイックマネジメント
  2. 失敗したくない!ファクタリング会社を選ぶ6つのポイント
    1. 1.手数料が分かりやすいか
    2. 2.債権可能買取額
    3. 3.償還請求権の有無
    4. 4.入金スピード
    5. 5.手続きの簡易さ
    6. 6.運営会社の信頼性
  3. 悪徳ファクタリング業者ってどんな業者?悪徳か見極める5つのポイント
    1. 手数料が20%を超える
    2. 手数料以外の費用を後から請求される
    3. 請求書の控えを渡してくれない
    4. ホームページに住所や代表者名が記載されていない
    5. 担保を要求してくる
  4. ファクタリングに関するよくある質問
    1. Q1.ファクタリングと銀行融資との違いは?
    2. Q2.どんな業種でも利用できますか?
    3. Q3.複数のファクタリング業者を併用できる?
    4. Q4.三社間と二社間の違いって何ですか?
    5. Q5.個人事業主でも利用できますか?

ファクタリングは資金調達手段の一つです。

資金繰りに悩んでいる企業は、ファクタリングの利用を一度は検討したことがあるのではないでしょうか。

しかし一方で、
「ファクタリング業者が多くて選べない」
「結局どの業者が手数料安いの?」
「悪質なファクタリング業者がいるって聞いたけど本当?」

など、利用をする上での懸念点や不安があるかと思います。

そこでこの記事では、日本国内にあるファクタリング業者の中で、おすすめの業者45社を一挙にご紹介いたします。

各社の特徴や手数料、入金スピードなどを比較して、自身に合った業者を探してみてください。

おすすめファクタリング業者45社を一挙紹介!

おすすめのファクタリング業者45社の特徴をまとめましたので、一挙にご紹介いたします。

1.ビートレーディング

「申込みから入金まで12時間」「月間契約数約400件」「最大買取率98%」という実績を誇り、ファクタリング初心者でも安心して利用できます。

必要書類が3点だけで個人事業主の利用も可能であるため、気軽に利用できるのが特徴です。

取扱取引 二社間・三社間、診療報酬債権、介護報酬債権
手数料 3社間:2%~20%、2社間:5%~
買取可能債権額 上限・下限なし
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社ビートレーディング
住所 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル
代表者名 佐々木英世
設立月 2012年4月
ホームページURL https://betrading.jp/

2.ベストファクター

日本トレンドリサーチにて「ファクタリング会社支持率No.1」の実績を誇るファクタリング会社です。

業界最低手数料である2%から利用できることを謳っており、低額の手数料での2社間ファクタリングの利用が期待できます。

取扱取引 二社間・三社間△
手数料 2%~20%
買取可能債権額 30万円~1億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社アレシア
住所 【本社】〒162-0801 東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F
【大阪支社】〒542-0082 大阪府大阪市中央区島之内1丁目13−28 ユラヌス21ビル 1F
代表者名 班目裕樹
設立月 2017年1月
ホームページURL https://bestfactor.jp/

3.No.1ファクタリング

最短即日で事業資金を調達できるスピード対応が可能なファクタリング会社です。

ファクタリングサービスを提供するだけではなく、ファクタリング随一の一流コンサルタントによるキャッシュフローの改善につながるようなサポートを強みとしています。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 3社間:1%~5%
2社間:5%~15%
買取可能債権額 50万~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社No.1
住所 【本社】〒171-0014 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F
【名古屋支社】〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2丁目3−2 サン・オフィス名古屋3F
【福岡支社】〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F
代表者名 浜野邦彦
設立月 2016年1月
ホームページURL https://no1service.co.jp/

4.QuQuMo

電子契約を活用した完全オンラインでの資金調達サービスをスピーディーに提供します。

申込から入金まで最速2時間を謳っており、金額上限がなく、少額から高額まで利用できます。

法人・個人問わず利用が可能なため、幅広く利用できるのが特徴です。

取扱取引 二社間
手数料 1.0%〜14.8%
買取可能債権額 上限・下限なし
入金スピード 最短2時間
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社アクティブサポート
住所 〒170-0013 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
代表者名 羽田光成
設立月 2017年9月
ホームページURL https://ququmo.com/

5.イディアル

15年間の買取実績があり、信頼できるファクタリング会社です。

財務状況が悪い場合でも、独自の柔軟審査で審査通過率75%以上を誇っています。

業界最低水準の1%から利用が可能で、最短即日での資金調達を実現しています。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 1%~10%
買取可能債権額 10万円〜5,000万円
入金スピード 最短30分
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社イディアル
住所 【本社所在地】〒170-0013 東京都豊島区東池袋三丁目11-9 2階
【大阪支社】〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
【北海道札幌支社】〒060-0004 北海道札幌市中央区北4条西4-1-7 MMS札幌駅前ビル1階
代表者名 市田理之
設立月 2006年3月
ホームページURL https://ideal-jpn.co.jp/

6.ウィット

お客様満足度94%の実績があり、完全非対面で手続きを行えます。

中小企業と個人事業主に特化しており、最短2時間のスピード審査で資金調達を実現します。

少額の利用も可能で、業界最安水準の手数料が特徴です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 記載なし
買取可能債権額 上限・下限なし
入金スピード 最短2時間
対応エリア 全国
会社名 株式会社ウィット
住所 〒141-0022 東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F
代表者名 佐野俊亮
設立月 2016年11月
ホームページURL https://witservice.co.jp/

7.えんナビ

24時間365日いつでも利用可能なため、土日祝日でも最短1日のスピード資金調達が可能です。

50万円からの利用が可能で、業界最低水準の手数料となっているため、安心して利用できます。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 二社間:5%~
買取可能債権額 50万円~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社インターテック
住所 〒110-0015 東京都台東区東上野3丁目5-9 本池田第二ビル4階
代表者名 伊藤公治
設立月 2017年4月
ホームページURL https://ennavi.tokyo/

8.アクセルファクター

「最大1億円の事業資金を即日調達できる」ファクタリング会社です。

他にも、様々な業種の利用実績があるため、業界に精通したコンサルタントやスペシャリストがベストな資金調達方法を提案し、サポートをしていきます。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 ~100万円:10%~
101~500万円:5%~
501~1000万円:2%~
1001万円以上:別途相談
買取可能債権額 数千円~1億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社アクセルファクター
住所 【東京本社】〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1丁目30−14 コルティーレ高田馬場 1F
【仙台営業所】〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12 GMビルディング3F
【名古屋営業所】〒460-0002 愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2F
代表者名 本成善大
設立月 2019年4月
ホームページURL https://accelfacter.co.jp/

9.K2ソリューションズ

銀行融資に失敗した事業者でも利用可能なファクタリング会社です。

赤字決算に苦しむ財務状況でも利用ができ、最短即日で対応するため、すぐにでも資金調達をしたい方に向いています。

業種不問で、遠方の場合は出張訪問も可能です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 5%~
買取可能債権額 30万円~3,000万円
入金スピード 最短24時間以内
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社 K2ソリューションズ
住所 〒110-0015 東京都台東区東上野2丁目11−1 東上野ビル 5F
代表者名 廣澤悠哉
設立月 2019年7月
ホームページURL https://k2s.jp/

10.事業資金エージェント

1,000万円以下であれば即日対応をしており、申込から入金まで非対面の利用ができるファクタリングです。

2社間ファクタリングの利用が可能で、手数料は業界最低水準の1.5%からとなっているため、お得に利用したい方におすすめします。

取扱取引 二社間・三社間△
手数料 3社間:1.5%〜9%
2社間:5%〜20%
買取可能債権額 ~3億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 アネックス株式会社
住所 〒105-0004 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
代表者名 記載なし
設立月 2020年5月
ホームページURL http://js-agent.com/

11.PayToday

AIを活用した独自の審査で、全ての手続きをネットで完結できるファクタリングです。

最大90日後の債権まで買取可能で、請求金額以外の費用がかからないため、買取金額の最大化を実現しています。

取扱取引 二社間
手数料 1%~9.5%
買取可能債権額 上限・下限なし
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 Dual Life Partners株式会社
住所 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F
代表者名 矢野名都子
設立月 2016年4月
ホームページURL https://paytoday.jp/

12.GMO BtoB早払い

東証一部上場企業によるサービス提供で、リピート率86%以上を超える実績があります。

請求書の発行前でも、注文書さえあれば利用が可能で、最短2営業日で入金が完了するため、できるだけ早く資金調達をしたい方におすすめです。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 1%〜10%
買取可能債権額 100万円〜1億円
入金スピード 最短2営業日
対応エリア 記載なし
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
住所 【東京】〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス(総合受付15階)
〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル(受付7階)
【大阪】〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階
【九州】〒810-0001 福岡市中央区天神3-4-7 天神旭ビル 5階
代表者名 相浦一成
設立月 1995年3月
ホームページURL https://www.gmo-pg.com/

13.FREENANCE

フリーランスに特化したサービスで、様々な利用ができるファクタリングです。

一般的なファクタリングの利用だけではなく、あんしん補償や保険サポートもついています。使えば使うほどスコアがアップし、限度額上昇や手数料の低下が期待できます。

取扱取引 二社間
手数料 3~10%
買取可能債権額 1万円〜
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 GMOクリエイターズネットワーク株式会社
住所 【本社】〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
【福岡オフィス】〒810-0001 福岡県福岡市中央区天神2丁目7番21号 天神プライム
代表者名 伊藤毅
設立月 2002年4月
ホームページURL https://freenance.net/

14.トップ・マネジメント

累計買取高100億円、45,000件以上の買取実績を誇るファクタリングです。

業界最多のファクタリングサービスメニューが提供されており、熟練されたスタッフが利用者に合わせた最適なオリジナルプランを提案します。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 3.5%~12.5%
買取可能債権額 30万円〜3億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社トップ・マネジメント
住所 〒101-0044 東京都千代田区鍛冶町1-4-3竹内ビル2F
代表者名 大野兼司
設立月 2009年4月
ホームページURL https://top-management.co.jp/

15.ジャパンマネジメント

24時間日本全国からの利用が可能で、他社のファクタリングに断られた場合でも資金調達できるファクタリングです。

スピード審査によって最短翌日の資金調達ができます。

償還請求権がなく、完全秘密厳守であるため安心して利用可能です。

取扱取引 二社間・三社間、医療報酬債権、介護報酬債権
手数料 記載なし
買取可能債権額 ~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
住所 【福岡オフィス】〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22センチュリー赤坂門ビル8F
【東京オフィス】〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル
代表者名 宮坂博志
設立月 2016年6月
ホームページURL https://japan-management.com/

16.トラペイ

ネット完結のオンラインファクタリングを提供しています。

請求書送付はスマホ撮影で可能なため、利用にかかる手間を最小限まで抑えられるのが特徴です。

電子契約による万全のセキュリティで取引をしているため、安全に利用可能です。

取扱取引 二社間
手数料 2%~
買取可能債権額 50万円~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
住所 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号 ケイワン大名402号
代表者名 なし
設立月 2017年2月
ホームページURL https://trapay.jp/

17.OLTA

日本マーケティングリサーチが公表したアンケートにて、オンライン型のファクタリングで第一位に輝いた実績を持つファクタリングサービスです。

オンライン完結で最短即日での振込を提供しているため、早期に資金調達が可能です。

取扱取引 二社間
手数料 2%〜9%
買取可能債権額 上限・下限なし
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 OLTA株式会社
住所 〒107-0062 東京都港区南青山一丁目15番41号 VORT南青山II 3F
代表者名 澤岻優紀
設立月 2017年4月
ホームページURL https://www.olta.co.jp/

18.日本中小企業金融サポート機構

自宅にいながら契約ができるオンライン契約を導入しており、資金調達に関わる様々なサポートをしているファクタリング会社です。

申込から最短で即日の資金調達を可能としており、5秒で完了する簡易診断も事前に行えます。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 1.5%~10%
買取可能債権額 上限なし
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 日本中小企業金融サポート機構
住所 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
代表者名 谷口亮
設立月 2017年5月
ホームページURL https://chushokigyo-support.or.jp/

19.MSFJ

「資金繰り改善率92%」「お客様満足度98%」「累計実績1万件以上」を誇るファクタリング会社です。

業界最低水準の手数料で、利用用途に応じて2つのプランから選択できます。

現在、他のファクタリング会社を利用している方でも乗り換え可能です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 クイックファクタリング:3.8%~
プレミアムファクタリング:1.8%~
個人事業主専用:3.8%~9.8%
買取可能債権額 クイックファクタリング:~100万円
プレミアムファクタリング:~5,000万円
個人事業主専用:10万円〜500万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 MSFJ株式会社
住所 〒170-0014 東京都豊島区池袋2丁目70−11 3階
代表者名 十和田和希
設立月 2017年9月
ホームページURL https://msfj.co.jp/

20.西日本ファクター

電子契約により、完全非対面でスピーディーなファクタリングが可能です。

一度銀行融資を断られて財政状況が悪い場合でも、法人宛の売掛金があれば利用できます。

1,000万円までの資金調達であれば、即日での利用が可能です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 2.8%〜
買取可能債権額 〜3,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社西日本ファクター
住所 【本社】福岡市中央区薬院2丁目2-18大地ビル2F
【大阪営業所】大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル
【熊本営業所】熊本県熊本市東区保田窪4丁目12-37-2F
代表者名 後藤広美
設立月 2017年9月
ホームページURL https://nishinihonfactor.jp/

21.リコーリース

介護事業での資金繰りに利用できる「介護報酬ファクタリングサービス」を提供しています。

通常は介護報酬を受け取るまでに2ヶ月かかりますが、ファクタリングの利用によって1.5カ月も早く資金化が可能なため、キャッシュフローが向上して新たな資金需要に備えられます。

取扱取引 介護報酬ファクタリング専門
手数料 記載なし
買取可能債権額 記載なし
入金スピード 5営業日~
対応エリア 記載なし
会社名 リコーリース株式会社
住所 〒102-8563 東京都千代田区紀尾井町4-1
代表者名 中村徳晴
設立月 1976年12月
ホームページURL https://www.r-lease.co.jp/

22.晶光商事株式会社

創業42年の実績を誇り、最短1時間のスピード審査が特徴の企業です。

法人・個人を問わずに利用可能で、設立間もない企業でも問題ありません。

また、赤字決算でも利用できるため、財政状況を改善したい方におすすめです。

取扱取引 売掛債権担保ローン、診療報酬担保ローン
手数料 5.5%~15.0%
買取可能債権額 100万円~1億円
入金スピード 2~3週間
対応エリア 記載なし
会社名 晶光商事株式会社
住所 〒160-0022 東京都新宿区新宿3丁目3番9号 伍名館ビル6F
代表者名 谷川知弘
設立月 1978年3月
ホームページURL http://www.akimitsu.com/

23.電子請求書早払い

東証一部上場企業2社の共同サービスで、業界最低水準の手数料1.0%〜6.0%のファクタリングサービスです。

全てオンラインで完結するため、自宅にいながら利用できます。

また、1社につき1名の専任担当者がサポートするため、初めての方でも安心して利用可能です。

取扱取引 二社間
手数料 1.0%~6.0%
買取可能債権額 10万円〜1億円
入金スピード 最短2営業日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社インフォマート
住所 【本社】〒105-0022 東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階
【西日本営業所】〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島6-1-1 新大阪プライムタワー20階
【福岡営業所】〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前4-14-1 博多深見パークビルディング6階
代表者名 長尾收
設立月 1998年2月
ホームページURL https://www.infomart.co.jp/

24.ファクタリング東京

独自のスピーディーな審査により、最短即日で買取可能なファクタリングサービスです。

業種問わず、個人事業主でも利用できます。

また、ファクタリングの利用だけではなく、事業資金に関する悩みを財務改善コンサルティングが解決します。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 記載なし
買取可能債権額 10万円~1億円
入金スピード 最短翌日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社ライズジャパン
住所 東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
代表者名 山田克礼
設立月 1998年5月
ホームページURL https://factoring.tokyo/

25.アイフルビジネス・ファイナンス

東証一部上場アイフルの傘下である企業が実施している資金調達サービスです。

売掛金の早期現金化によるキャッシュフローの改善や、請求・収納業務を任せることで業務の効率化にもつながります。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 記載なし
買取可能債権額 記載なし
入金スピード 1〜2週間
対応エリア 記載なし
会社名 アイフルビジネス・ファイナンス株式会社
住所 東京都港区芝2丁目31-19
代表者名 吾妻弘
設立月 2001年1月
ホームページURL https://www.aiful-bf.co.jp/

26.三共サービス

創業18年の信頼と実績を誇り、一度の利用で経営改善92.4%達成を謳っているファクタリングサービスです。

最短で翌日には資金調達が可能で、業界トップクラスの低価格を実現しています。また、初回利用の場合は事務手数料が無料です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 二社間:5%~、三社間:1.5%~
買取可能債権額 50万円〜
入金スピード 最短翌日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社三共サービス
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町 1-24-6 ACN神田須田町ビル3階
代表者名 飯村雅
設立月 2001年7月
ホームページURL https://sankyo-fs.jp/

27.MEDS JAPAN

トータルサポートファイナンス「MEDSグループ」の一員が提供するサービスです。

手数料は、1.0%からと業界最低水準を実現しており、最短で翌日送金となっています。

中小企業を中心に全国で利用できるのが特徴です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 1%~10%
買取可能債権額 100万~5000万円
入金スピード 最短翌日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社 MEDS JAPAN
住所 〒110-0015 東京都台東区東上野1丁目8番2号 オーイズミ東上野ビル東館 7F
代表者名 皆川章生
設立月 2004年1月
ホームページURL http://medsjapan.jp/

28.MentorCapital

全国47都道府県に対応したファクタリングサービスです。

東京都内での取引実績は年間で200件以上を誇っており、安心して取引が行えます。

財政状況が困難なことで他社に断られた場合でも、業種問わず即日での資金調達を実現しています。

取扱取引 記載なし
手数料 記載なし
買取可能債権額 記載なし
入金スピード 最短翌日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社MentorCapital
住所 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
代表者名 庄司誠
設立月 2009年9月
ホームページURL https://mentor-capital.jp/

29.NSパートナーズ

東証一部上場のノーリツ鋼機グループが提供するサービスです。

医療・介護機関の「経営力強化」を支援するために、12年という取引実績があります。

「手数料率」と「買取上限額」は、要望を聞いて柔軟に対応するのが特徴です。

取扱取引 医療・介護報酬ファクタリング専門
手数料 0.25~1.0%
買取可能債権額 記載なし
入金スピード 2〜3週間
対応エリア 記載なし
会社名 エヌエスパートナーズ株式会社
住所 【東京本社】〒105-0012 東京都港区芝大門二丁目5番5号 住友芝大門ビル6階
【大阪営業所】〒550-0002 大阪府大阪市西区江戸堀二丁目1番1号 江戸堀センタービル9階
代表者名 長谷川万晃
設立月 2010年3月
ホームページURL https://nspkk.com/

30.GCM

医療機関を中心に、ファクタリングサービスを提供しています。

診療報酬債権または介護給付費債権を買取、早期資金化を実現しています。

すでに他社でファクタリングを利用している場合も、乗り換えが可能となっているのが特徴です。

取扱取引 医療・介護報酬ファクタリング専門
手数料 記載なし
買取可能債権額 記載なし
入金スピード 2〜3週間
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社GCM
住所 〒104-0061 東京都中央区銀座7丁目3番13号 ニューギンザビル1号館7階
代表者名 野田幸江
設立月 2013年4月
ホームページURL https://www.ginza-cm.com/

31.JTCファクタリング

名古屋を中心に、全国へ対応しているファクタリング会社です。

融資に失敗した企業でも、売掛債権があれば利用が可能です。

2社間のファクタリングであれば、相手先に知られることなく売掛債権をファクタリング利用できます。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 二社間:1.2%~
買取可能債権額 100万円~上限なし
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社JTC
住所 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5F
代表者名 奥村淳司
設立月 2013年6月
ホームページURL https://j-t-c.info/

32.ファクタリングジャパン

ファクタリング専門の企業です。サービスを提供するだけではなく、事前に無料相談を行っているため、財政状況が悪い場合やまとまった資金が必要な場合でも気軽に相談できます。

売掛金があれば、最短で即日の資金化が可能です。

取扱取引 二社間△・三社間△
手数料 記載なし
買取可能債権額 50万円~3億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社Frontierfort
住所 〒102-0074 東京都千代田区九段南2-3-21 みづまんビル 3F、4F
代表者名 沼澤光作
設立月 2013年7月
ホームページURL https://factoringjapan.jp/

33.ライジング・インベストメントマネジメント

中小企業の法人を対象に、ファクタリングサービスを提供しています。

「顧客満足度95.3%」「リピート率83.7%」の実績を誇り、様々な業種との取引経験があります。

30万円から最大1億円までの利用が可能で、最短即日の資金調達を実現するサービスです。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 1.5%~
買取可能債権額 30万円~1億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社ライジング・インベストメントマネジメント
住所 〒164-0001 東京都中野区中野三丁目28-23 東建ビル2F
代表者名 吉田博
設立月 2013年7月
ホームページURL https://rising-tokyo.com/

34.セイノーフィナンシャル

セイノーホールディングス株式会社のグループであり、多数の金融サービスを提供する企業です。

ファクタリングサービスを通じて、与信管理コストの削減やバランスシートの圧縮などのニーズに応えていきます。

取扱取引 二社間
手数料 記載なし
買取可能債権額 300万円(3社以上)~8,000万円
入金スピード 記載なし
対応エリア 記載なし
会社名 セイノーフィナンシャル株式会社
住所 〒503-8501 岐阜県大垣市田口町1番地
代表者名 中田晃
設立月 2014年4月
ホームページURL http://www.seino.co.jp/

35.CUC

「医療という希望を創る」をミッションに経営する企業です。

主なサービスは、診療報酬債権や介護報酬債権を用いた「医療ファクタリング」を扱っています。

全国から利用が可能なため、場所に問わず利用できるのが嬉しい特徴です。

取扱取引 診療報酬ファクタリング専門
手数料 買取手数料:~1.0%
事務手数料:1.0%(初回のみ)
買取可能債権額 最大10億円
入金スピード 3〜4週間
対応エリア 全国
会社名 株式会社シーユーシー
住所 〒103-0004 東京都中央区東日本橋一丁目1番7号 野村不動産東日本橋ビル2階
代表者名 濵口慶太
設立月 2014年8月
ホームページURL https://www.cuc-jpn.com/

36.資金調達ペイ

ゼネラルリサーチのアンケートにて「顧客満足度」「対応スピード満足度」「スタッフ対応満足度」で3冠を達成したファクタリングです。

完全非対面を実現しており、請求書の送付もスマホで完結するため、即日での資金調達が可能です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 2.0%~8.0%
買取可能債権額 ~2億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 ピーエムジー株式会社
住所 【本社】東京都新宿区西新宿2-4-1 新宿NSビル6F
【大阪支店】大阪府大阪市淀川区宮原4-1-46-401
【福岡支店】福岡県福岡市博多区住吉4-1-5-3F-302
代表者名 佐藤貢
設立月 2015年6月
ホームページURL https://shikin-pay.com/

37.エムアイビジョン

短期と長期の両面から、キャッシュフロー安定化のサポートをする企業です。

安心経営を目指す経営者のための独自なファクタリングサービスも提供しているため、サービスの利用だけではなく、経営自体を安定させていきたい方におすすめです。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 二社間:6%~
三社間:1%~
買取可能債権額 100万円~7,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社MIVision
住所 東京都中央区日本橋浜町2-1-10 TKM日本橋浜町タワー9F
代表者名 宮畑佳武
設立月 2016年7月
ホームページURL https://mi-vision.co.jp/

38.エルネスト

スピーディに分かりやすい事業資金の調達を目指すファクタリング会社です。

利用時には、ヒアリングを元にファクタリングサービスを提供するため、経営状態にあった適切な対応が分かります。

財政状況が困難な場合や設立したばかりの企業でも利用可能です。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 3%~
買取可能債権額 〜5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社エルネスト
住所 〒102-0083 東京都千代田区麹町5-3 麹町秋山ビルディング9階
代表者名 柏木智也
設立月 2016年9月
ホームページURL http://elnest-facto.com/

39.アーリーペイメント

東証一部上場のグループ企業である高い信頼性を誇るファクタリング企業です。

まずは詳細なヒアリングの実施からスタートし、最適な資金調達プランを提案します。

業界最安水準の手数料率とスピーディな資金調達が可能です。

取扱取引 二社間
手数料 1%~10%
買取可能債権額 100万円~数億円
入金スピード 初回:最短5営業日
2回目以降:最短2営業日
対応エリア 全国
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
住所 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番 21 号 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21階
代表者名 冨山直道
設立月 2017年3月
ホームページURL https://mfkessai.co.jp/

40.ワイズコーポレーション

「顧客満足度約93%」「リピート率約91%」の実績を誇る企業です。

様々な業種に向けたファクタリングサービスを提供しており、最短即日で売掛金の現金化を実現します。全国で利用が可能なサービスです。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 5%~25%
買取可能債権額 ~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
住所 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
代表者名 馬込喜弘
設立月 2017年3月
ホームページURL https://www.yscorpo.co.jp/

41.トライ(TRY)

全国対応・最短即日入金の資金調達ができるファクタリングを提供しています。経験豊富な担当者がサポートしてくれるため、ファクタリング利用が初めての方でも安心です。

業界最低水準の手数料となっているため、お得に利用できます。

取扱取引 二社間・三社間△
手数料 5%~
買取可能債権額 上限無し
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社SKO
住所 〒110-0015 東京都台東区東上野2-21-1-4Fケーワイビル
代表者名 木村良太
設立月 2018年2月
ホームページURL https://factoring-try-sko.co.jp/

42.ファクネット

電子契約を活用したオンライン完結型ファクタリングを提供します。

オンラインで完結するため、入金が最短で即日となっており、買取手数料も低コストを実現しています。

審査通過率も高いため、他社で断られた人でも利用可能です。

取扱取引 二社間
手数料 2.0%~
買取可能債権額 ~5,000万円
入金スピード 最短即日
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社アンカーガーディアン
住所 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名二丁目10番4号シャンボール大名D棟1505号
代表者名 記載なし
設立月 2018年2月
ホームページURL https://facnet-online.com/

43.MAXリスタート

「1,000企業の実績」「93%以上が調達」「No.1売掛金買掛数」を誇るサービスです。

完全無料で書類不要の売掛金オンライン仮査定を実施しているため、利用するか悩んでいる方の強い味方です。

また、売掛金の内容に応じて審査通過の高い企業を紹介してくれます。

取扱取引 二社間・三社間
手数料 0.5%~20%
買取可能債権額 30万円~3億円
入金スピード 最短即日
対応エリア 全国
会社名 株式会社MAXリスタート
住所 〒174-0076 東京都板橋区上板橋3−16−5
代表者名 福田善仁
設立月 記載なし
ホームページURL https://facty.biz/

44.オッティ

『日本が誇る ビジネス大賞 2020』に掲載された実績がある企業です。

最短3時間で資金化が可能な業界トップクラスのスピードを誇り、手数料も業界最低水準の5%から利用できます。

来店不要で、全国どこからでも申込み可能です。

取扱取引 二社間
手数料 5%~
買取可能債権額 ~5,000万円
入金スピード 最短3時間
対応エリア 記載なし
会社名 株式会社オッティ
住所 〒110-0015  東京都台東区東上野3-10-5 山口ビル3F
代表者名 小野貢司
設立月 記載なし
ホームページURL http://otti-tokyo.com/

45.クイックマネジメント

入金まで最短30分の最速ファクタリングを実現しているサービスです。

資金調達は法人・個人を問わず利用可能で、下限なしの5,000万円までの取引ができます。

手続きも簡易的であるため、日本全国スピーディーに解決するのが特徴です。

取扱取引 二社間
手数料 5%〜20%
買取可能債権額 ~5,000万円
入金スピード 最短30分
対応エリア 全国
会社名 株式会社ウェーブネット
住所 〒174-0046 東京都板橋区蓮根2-27-12
代表者名 記載なし
設立月 記載なし
ホームページURL https://quick-management.jp/

失敗したくない!ファクタリング会社を選ぶ6つのポイント

ファクタリング会社を選ぶときには、以下6つのポイントを意識すると良いでしょう。

1.手数料が分かりやすいか

手数料は、ファクタリングの料金を決める重要な部分であるため、利用する企業の手数料が分かりやすいところを選ぶのが良いでしょう。

ファクタリングの紹介を見ると「業界最低水準の◯%〜」という記載をよく見ます。

この記載は、あくまでも利用形態によって異なってくるため、どのファクタリングでも最低割合が適用されるわけではありません。

特に、2社間ファクタリングを利用する場合は、手数料の相場が10%〜30%と言われているため、一見手数料が安そうだからといって契約しないよう注意しましょう。

したがって、ファクタリングを選ぶときには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングでそれぞれ手数料が記載されているサービスを選ぶのがおすすめです。

2.債権可能買取額

ファクタリング会社によって、取り扱っている債権可能買取額が異なるため、事前に確認しておきましょう。

それぞれのサービスごとに、最低金額を設けていなかったり、最高1億円まで対応するなど特徴が違ってきます。

自身が利用したい債権の金額に応じて、どのファクタリングサービスを選ぶべきかを判断しましょう。

3.償還請求権の有無

償還請求権とは、債務者が倒産などによって売掛金を支払えなくなったときに、ファクタリング会社が利用者(債権者)に金銭を請求できる権利です。

ファクタリング会社によって、償還請求権がある場合とない場合があります。もしリスクを負いたくない場合には、償還請求権がない契約をすると良いでしょう。

4.入金スピード

ファクタリングは、利用する方のほとんどがすぐに現金化をしたいため、入金スピードの確認をしておくのがおすすめです。

2社間ファクタリングは数日間であるのに対して、3社間ファクタリングは1週間から10日ほどかかってしまいます。

しかし、利用するファクタリングによっては最短で3時間等の入金スピードを実現しているケースもあるため、すぐにでも手元に資金を用意したい方は入金スピードに定評のある業者を検討しましょう。

5.手続きの簡易さ

ファクタリングでは、今まで対面・電話・郵送での手続きが一般的でした。

しかし、最近では電子契約の活用が進み、オンラインで完結するファクタリング会社が増えています。

新型コロナウイルスの対策にもなるため、できるだけ非対面で簡易的な手続きをしたい方は、オンラインの活用がおすすめです。

6.運営会社の信頼性

ファクタリングを利用する場合は、信頼性がある運営会社を選ぶのが重要です。

ファクタリング会社によっては、法人情報を載せておらずに違法な契約を結んでくる場合があります。あまりにも安い手数料などには要注意です。

もしファクタリング会社を選定するときには、会社の所在地・代表者名・資本金などの法人情報が掲載されているところを選ぶようにしましょう。

悪徳ファクタリング業者ってどんな業者?悪徳か見極める5つのポイント

利用するファクタリングによっては、悪質な業者が潜んでいる場合も考えられます。

悪質かどうかを判断するためには、以下に記載する5つのポイントに注意しましょう。

手数料が20%を超える

ファクタリングの手数料が20%を超える場合は注意が必要です。

融資に関する利息は、金額によりますが「利息制限法」により最大20%とされています。

ファクタリングは融資ではないため基本的には利息制限法の適用はありませんが、契約内容によってはファクタリングを装った融資と見られるケースも存在します。

この場合に20%を超える手数料を課していれば、利息制限法に違反している可能性があるのです。

いずれにせよ、買取手数料が20%を超える場合には、違法ではないか、適切な手数料なのか注意して確認した方が良いでしょう。

手数料以外の費用を後から請求される

ファクタリングの利用では、基本的に手数料以外の費用がかからないため、請求された場合にはその根拠は何か確認すべきです。

最初にファクタリングの契約をするときには、契約内容を念入りに確認し、少しでも疑問があれば業者に詳細に確認するようにしましょう。

請求書の控えを渡してくれない

請求書はファクタリングの費用が記載されているため、契約時に必ず渡してくれるものです。

しかし、業者によっては、請求書は渡さないと言ってくるケースもあり得ます。

請求書を渡さないということは、意図的に不要な費用を上乗せし、費用の内訳を隠そうとしている可能性もあります。

契約後には、必ず請求書を要求するのが良いでしょう。

ホームページに住所や代表者名が記載されていない

ファクタリング会社のホームページを確認したときに、会社の住所や代表者名が記載されていない場合には要注意です。

最近では、ほとんどのファクタリング会社がホームページを運営しているため、契約をする前にホームページ内の情報を確認するのが重要です。

ホームページには、企業情報を載せているケースがほとんどであるため、意図的に記載されていない場合には注意しなければなりません。

また、記載されているのにもかかわらず、虚偽の情報であることも考えられます。

金融庁の登録貸金業者情報検索サービスによって虚偽かどうかを確認できるため、契約前に確認しておきましょう。

担保を要求してくる

そもそもファクタリングは融資ではなく、債権の売買であるため、担保はつけないのが通常です。

担保を要求してくる場合は、実質的に見れば融資であるとみなせるケースがあるでしょう。

担保を要求された場合は、偽装ファクタリングを行っているのではないか、注意して確認した方が良いでしょう。

ファクタリングに関するよくある質問

ファクタリングの利用にあたって、よくある質問をまとめてみました。

Q1.ファクタリングと銀行融資との違いは?

主に以下の違いがあげられます。

Q2.どんな業種でも利用できますか?

ファクタリングには、基本的に業種の制限がないため、業種にかかわらず利用が可能です。

ただし、ファクタリング会社によって医療系や介護系に限定している場合もあるため、事前に調査が必要です。

Q3.複数のファクタリング業者を併用できる?

ファクタリング業者の併用は可能です。

基本的には、売掛債権さえあれば業者問わず利用可能であるため、売掛債権によって使い分けることができます。

しかし、すでに売却した債権を別のファクタリング業者に売却すると、二重譲渡に該当するため注意しましょう。

Q4.三社間と二社間の違いって何ですか?

三社間と二社間の違いは、売掛金の債務者の了承を必要とするかどうかです。

二社間の場合は、債務者の了承を必要とせずにファクタリングを実行するため、相手先へ知られずに利用できます。

一方で三社間では、債務者の了承が必要となるため、相手先にファクタリングを利用した事実が知られてしまいます。

ただし、三社間の方が手数料は抑えられるため、信頼関係が構築されている債務者の場合には利用を検討するのも良いでしょう。

Q5.個人事業主でも利用できますか?

個人事業主の利用は可能です。

ただし、ファクタリング会社によっては法人だけに限定している場合もあるため、事前に対象者の確認は必要です。

最近では、フリーランスに特化したファクタリング会社も見られるため、自身の利用用途によって使い分けるのが良いでしょう。

この記事の調査・編集者
みぞ
2017年にライターとしてアシロに入社し、主に交通事故とIT分野の執筆に携わる。2019年によりIT媒体の専任ディレクターになり、コンテンツの執筆・管理などを行っている。