資金調達プロで売掛金を現金化！ファクタリングのメリットと注意点
資金調達は、多くの経営者にとって大きな課題のひとつです。
もし、スピーディーに現金を確保する必要に迫られた場合には、ファクタリングサービスの活用が有効です。
ファクタリングサービスについての知識を深めたい、複数のファクタリングサービスを比較検討したいといった思いがあれば、オウンドメディア「資金調達プロ」を利用してみてはいかがでしょうか。
本記事では、資金調達プロの概要や提供しているサービスについて解説します。
資金調達プロとは？株式会社ラボルが運営しているオウンドメディア
資金調達プロは、日本最大級の金融情報サイトです。
公的融資制度や金融機関からの借入、ビジネスローン、ファクタリングなど、多岐にわたる資金調達方法に関する情報を提供しています。
サイトから情報を得ることで、資金調達に関するさまざまなノウハウを手に入れられるでしょう。
大きな特徴は、税理士や経営コンサルタントなどの専門家が監修している点です。
専門家の裏付けがある情報が提供されているため、安心して情報を活用可能です。
また、法人だけではなく個人事業主（フリーランス）が抱える資金繰りにかかわる問題にも対応しています。
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
|---|---|
| 所在地 | 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエアタワー |
| 電話番号 | 080-9537-5797 |
| 公式サイト | https://labol.co.jp/corp/ https://shikin-pro.com/ |
| SNS | https://twitter.com/shikin_pro |
資金調達プロ上で利用できる2つのサービス
ここでは、資金調達プロ上で利用できるサービスを2つ紹介します。
1.資金調達に関するコラム記事
資金調達プロは、事業主を対象として資金調達に関するさまざまな情報を提供してくれるサイトです。
このサイトの特徴は、資金調達に関するコラムが充実している点です。
コラムを読むことで、資金調達の知識が深まり、自身に最適な資金調達方法が見つけやすくなるでしょう。
コラムは、資金調達に関する基本知識から最新のトレンドにいたるまで、幅広い内容を網羅しています。
特に、資金調達の経験が少ない経営者にとっては、貴重な情報源となるでしょう。
ぜひ、資金調達を効率的に進めるために活用してみてはいかがでしょうか。
- 公的融資制度
- 助成金・補助金
- 金融機関からの借入
- ビジネスローン
- ファクタリング
- ファイナンス
- ベンチャーキャピタル（VC）からの出資
- 個人投資家からの借入
- 親族・知人からの借入
- カードローン
- クレジットカード
- お金を稼ぐ・副業
- 投資
- 債権整理
2.ファクタリング事業者の相見積もり
資金調達プロでは、ファクタリングサービス業者の相見積もりサービスが提供されています。
10個の質問に回答するだけで、相見積もりを取れるため、手間と時間をかけずに条件に合った業者を選定できるでしょう。
相見積もりを取れば、数多くのファクタリングサービスのなかから、最も有利な条件を提示してくれる業者を選べます。
また、複数のサービスを比較することで、サービスの質や資金調達完了までのスピードなど、いくつかの要素を複合的に比較検討できます。
資金調達プロを通じて相見積もりを取ることで、利用者は資金繰りを改善し、経営に関するほかの事柄にリソースを集中できるようになるでしょう。
資金調達プロでファクタリング事業者の相見積もりをする4つのメリット
ここでは、資金調達プロでファクタリング事業者の相見積もりをするメリットを4つ解説します。
1.10個の必要項目を入力すれば良い
資金調達プロでファクタリング事業者の相見積もりをする際、利用者がやるべきことは10個の必要項目を入力するだけです。
相見積もりを取るために必要な情報が多くないため、忙しいときでも手間なく見積もりを取れます。
入力する項目は、下記のとおりです。
- 希望金額
- 翌月の売掛金
- 翌々月の売掛金
- 売掛先の通知
- 事業形態
- 会社名
- 会社の所在地
- 名前
- メールアドレス
- 電話番号
入力した情報をもとに、今の段階でいくら資金調達が可能なのかが診断されます。
いくら資金調達が可能なのかが把握できるだけでなく、条件に合致するファクタリングサービスを提供する業者を見つけることができます。
また、複数のファクタリングサービスを比較検討できるため、最も有利な条件を選択可能です。
このサービスを活用すれば、利用者はファクタリングサービスのリサーチに費やす時間を削減できるでしょう。
適切なサービスを見つけつつ、ほかのやるべき事柄に時間を割り当てることも可能です。
2.おすすめの業者を4～6社紹介してくれる
資金調達プロのサービスを利用することで、利用者はニーズに合うファクタリングサービスを探す過程を効率化できます。
入力した基本情報をもとにして、おすすめの業者を4～6社紹介してくれるため、各サービスの条件を一つひとつ比較する手間を省けるでしょう。
ファクタリングサービスは、資金調達プロを通じて紹介されるため、信頼性も担保されています。
資金調達プロは、東証プライムに上場している株式会社セレスの100%出資子会社である株式会社ラボルが運営しているため、安心して利用できます。
紹介後は、おすすめの業者4～6社から電話がかかってきます。
電話がかかってきたら、自社の経営状況や契約に関する疑問点などを聞き、どのファクタリングサービスを利用するのかを決定しましょう。
3.税理士や公認会計士などの専門家を紹介してくれる
資金調達プロは、ファクタリングサービスの紹介だけではなく、税理士や公認会計士などの専門家も紹介してくれます。
ファクタリングサービスの利用を検討する際には、資金調達に困っていることが大前提としてあるでしょう。
資金調達プロから税理士や公認会計士を紹介してもらえれば、経営や財務に関する相談先をスムーズに見つけられます。
専門家からのアドバイスは、事業の健全な経営のうえで非常に重要です。
各専門家のプロフィールが資金調達プロの「専門家一覧」ページに記載されているため、まずはこのページをチェックしてみるとよいでしょう。
管理を確保し、資金調達の成功率を高めるうえで非常に重要です。
4.資金調達に役立つマニュアルを3冊プレゼントしてもらえる
資金調達プロを利用する大きなメリットは、10個の質問に答える資金調達チェックをおこなうと、資金調達に役立つマニュアルを3冊プレゼントしてもらえる点です。
プレゼントされるマニュアルは、資金調達に関するノウハウやコツを理解し、経営を効率的に進めるためツールとして役立つでしょう。
資金面において、事業主が直面する可能性のある問題はさまざまあります。
マニュアルを読んでノウハウを得れば、資金調達によって経営状態が改善する可能性が高まるでしょう。
2024年2月時点では、下記3つのマニュアルがプレゼントされています。
- 【保存版】日本政策金融公庫の融資審査を100%通す3つのコツ！
- 銀行融資の審査を100%通す9つのコツ！
- エンジェル投資家から出資を受ける5つの秘訣
タイトルからも推測されるとおり、日本政策金融公庫からの融資や銀行融資など、資金調達方法としてメジャーな方法が取り上げられています。
それぞれの方法に対する理解を深めることによって、どのように資金調達を進めていくべきかが明確になるでしょう。
また、エンジェル投資家の活用方法に触れていることも興味深い点のひとつです。
このように資金調達プロは、資金面の問題をクリアにし、事業を成功に導くための実用的な知識を与えてくれるツールを利用者に提供しています。
資金調達プロでファクタリング事業者の相見積もりをした人の声・評判
ここでは、資金調達プロでファクタリング事業者の相見積もりをした人の声や評判を紹介します。
1.雇用拡大後に売掛金が倒産して困っていた
急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。
銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。
無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。
この口コミでは、資金繰りが悪化した際に資金調達プロを利用したことで難を逃れた事例が紹介されています。
ファクタリングサービスなら、銀行が融資に対応してくれない場合でも資金調達を実現できる可能性が高いでしょう。
まずは資金調達プロを通して、ファクタリングサービス業者に見積もりを取るところから始めてみてはいかがでしょうか。
2.売上はあるがキャッシュフローが悪いのが問題だった
どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。
そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。
お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。
ファクタリングサービスは、売掛金を即座に現金化できる便利なサービスです。
しかし、サービスの存在を知らない方も多くいます。
審査や手続きがスピーディーなファクタリングは、すぐに資金を確保する必要がある場合に有効な選択肢です。
資金繰りの問題を解決することで、売上のさらなる拡大を実現できる可能性がある点がこの口コミからもわかります。
3.売掛金を買い取ってもらえるということは知らなかった
60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。 しかしその売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借り入れ以外の方法があるとは知りませんでした。
経営者にとっては、資金繰りをどのように進めていくかが重要な観点です。
ファクタリングサービスを利用すれば、売掛金の入金を待たずに資金を即座に確保できます。
銀行による融資が難しいケースでは、ファクタリングを検討するのもひとつの方法でしょう。
資金調達プロでファクタリング事業者を見つける際の注意点
ここでは、資金調達プロでファクタリング事業者を見つける際の注意点について解説します。
1.最低でも100万円以上の売掛金が必要になる
資金調達プロでファクタリング事業者を見つける際の注意点は、最低でも100万円以上の売掛金が必要になることです。
資金調達チェックの項目「希望金額」は100万円からとなっているため、100万円以上の売掛金を有していることが利用の前提となります。
ファクタリングは、売掛金を現金化することで資金調達をおこなう方法です。
しかし、あまりに取引の規模が小さすぎると、資金調達プロの利用はできないため注意しましょう。
100万円以下の売掛金に対応してもらいたい場合には、直接ファクタリングサービスを探すのもひとつの方法かもしれません。
利用者がファクタリングを検討する際には、まず自社の売掛金が基準を満たしているかどうかを確認しましょう。
この基準をあらかじめ理解しておくことで、資金調達プロの利用可否も含めてファクタリングについて効率的な選択ができるようになります。
2.複数のファクタリング事業者から電話が来てしまう
資金調達プロを利用してファクタリングサービスを探す際には、複数のファクタリング事業者から電話が来る点をあらかじめ把握しておきましょう。
資金調達チェックの結果、条件に合致するサービスが見つかれば、4～6社から連絡が来ることになります。
資金調達プロは、利用者のニーズに合ったファクタリングサービスを紹介してくれるという前提があるため、複数の業者からの電話連絡が発生することはやむを得ないことです。
多くのファクタリングサービス業者とのやり取りによって時間や労力の負担が増加する可能性もある点は、事前に頭に入れておきましょう。
適切なファクタリングサービスを選ぶためには、事前に自らのニーズを明確にし、ファクタリングに関する基本的な知識を身に付けておくことが重要です。
ファクタリングサービス業者から電話がかかってきた際に有意義な会話ができるよう、確認すべきポイントや質問事項をリストアップしておきましょう。
3.資金調達プロがファクタリングをしているわけではない
資金調達プロを利用する際には、資金調達プロというプラットフォーム自体がファクタリングサービスを直接提供しているわけではないことを理解しておきましょう。
資金調達プロは、利用者とファクタリングサービス業者のマッチングをサポートするサイトです。
具体的なファクタリングサービスの提供は、紹介されたファクタリングサービス業者がおこないます。
この点を把握しておけば、余計な混乱を避けられるでしょう。
資金調達プロのメリットは、相見積もりによって利用者が現在の状況に合ったファクタリングサービス業者を効率的に探せる点にあります。
業者が見つかったあとの契約締結は、利用者の責任のもとでおこなわれます。
そのため、最終的な判断は慎重に進めるように心がけましょう。
ファクタリング契約を結ぶ前には、条件を理解し、必要に応じて専門家からのアドバイスを受けることも重要です。
さいごに｜ファクタリングサービスの一括請求をするなら資金調達プロがおすすめ！
資金調達の手段としてファクタリングを検討している方にとって、どのように最適なサービスを見つけるかは頭を悩ませる点です。
資金調達プロであれば、複数のファクタリングサービスからの見積もりをまとめて得られるため、効率性を重視する方に向いているでしょう。
複数の見積もりを比較検討することで、最適なサービスを見つけ出せます。
ファクタリングサービスの利用を検討しているなら、まず資金調達プロを利用してみてはいかがでしょうか。
コラムも充実しているため、求めている情報がきっと見つかるはずです。
