ファクタリングで資金繰りを改善！大阪のおすすめの会社と選び方
ファクタリングは、資金調達方法として注目を集めています。
数多くの業者がファクタリングサービスを提供しているなか、どの業者を選ぶべきかわからない方も多いはずです。
本記事では、大阪でおすすめのファクタリングサービスを紹介します。
ファクタリング会社を選ぶ際のポイントや審査通過率を高めるコツも併せて解説するため、これからファクタリングの利用を検討している方はぜひ参考にしてください。
【2024年】大阪のファクタリングサービス事情
ファクタリングは、銀行融資に比べて資金調達しやすいという理由から、ここ数年利用者も増えてきています。
しかし、ファクタリング会社の多くは、首都圏をはじめとする関東を拠点に展開する業者が全体の90％ほどを占めているのが実情です。
関東エリア以外でファクタリングの利用を検討している方にとって、ファクタリングは利用しづらいサービスと感じてしまうでしょう。
しかし、最近では大阪を中心に西日本エリアでファクタリングサービスを展開する業者も増えつつあります。
大阪エリアでファクタリングの利用を検討している方は、地域密着型でサービスを展開するファクタリング会社を選ぶようにしましょう。
大阪に本社や支店を構えているファクタリング会社8選
大阪に本社や支店を構えるファクタリング会社を紹介します。
利用対象者や入金スピード、ファクタリング方式、買取り可能額、手数料など、それぞれの業者の特徴を比較しながら、自社や自身に最適な業者を見つけていきましょう。
1.ベストファクター大阪支社（大阪市中央区）
Best Factor大阪支社は、償還請求なしで利用可能のファクタリングサービスです。
売掛金に対して支払い遅延や支払い不能が生じた場合も、ファクタリング利用者が保証する必要はありません。
初回利用時は面談が必要ですが、2回目以降は来店不要で資金調達できます。
| 住所 | 大阪府大阪市中央区北久宝寺町3-6-1 本町南ガーデンシティ7階 |
|---|---|
| 営業時間 | 10時00分〜19時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | 初回：対面 2回目以降：FAX、メール、Web |
| 入金スピード | 最短即日 |
| ファクタリング方式 | 2社間 |
| 買取可能額 | 30万円〜1億円 |
| 手数料 | 2社間：5％〜 |
2.ビートレーディング大阪支店（大阪市北区）
ビートレーディング大阪支店は、2024年3月時点で累計買取額1,300億円を達成したファクタリング会社です。
クラウドサインを導入しているため、オンライン契約に対応しています。
請求書や注文書などの債権に関する資料と、2ヵ月分の通帳のコピーを用意するだけで、資金調達が可能です。
| 住所 | 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 |
|---|---|
| 営業時間 | 9時30分〜18時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン、来社、訪問 |
| 入金スピード | 原則即日（最短2時間） |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 3万円〜7億円 |
| 手数料 | 2社間：4％〜12％ 3社間：2％〜9％ |
3.アクセルファクター大阪営業所（大阪市中央区）
アクセルファクター大阪営業所は、即日入金に対応するファクタリング会社です。
最短1時間で審査が完了し、30万円程度の少額債権にも対応しています。
法人だけでなく、個人事業主も対象にサービスを展開しているため、資金繰りに悩む中小企業や個人事業主の方にもおすすめです。
| 住所 | 大阪府大阪市中央区南船場3-11-10 心斎橋大陽ビル THE HUB心斎橋B1階 |
|---|---|
| 営業時間 | 10時00分〜19時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | メール、FAX、郵送 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 30万円〜 |
| 手数料 | 〜100万円：10％〜 101万円〜500万円：5％〜 501万円〜1,000万円：2％〜 |
4.PMG大阪支店（大阪市淀川区）
PMGは、東京に本社を置く企業で、全国に9つの支店や営業所を構える企業です。
ファクタリング以外にも、補助金・助成金に関するサポートや、金融機関との交渉をサポートする資金調達支援サービスを提供しています。
本業支援や財務支援なども受けられるため、企業価値を支える支援を受けたい企業におすすめのファクタリングサービスです。
| 住所 | 大阪府大阪市淀川区宮原3丁目4番30号 ニッセイ新大阪ビル15F |
|---|---|
| 営業時間 | 8時30分〜18時00分 |
| 対象者 | 要問い合わせ |
| 申し込み方式 | 要問い合わせ |
| 入金スピード | 最短即日（2社間） |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 要問い合わせ |
| 手数料 | 要問い合わせ |
5.アルシエ（大阪市北区）
アルシエは、大阪に拠点を置くファクタリング会社です。
担当スタッフが顧客先に訪問し、対面による説明や契約を実施する地域密着型のサービスを提供しています。
2社間ファクタリングでも2.5％の手数料から利用でき、リーズナブルな手数料の業者を探している方におすすめです。
| 住所 | 大阪市北区東天満2丁目9番2号 AXIS南森町ビル別館6階 |
|---|---|
| 営業時間 | 9時30分〜18時30分 |
| 対象者 | 要問い合わせ |
| 申し込み方式 | 対面 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 50万円〜1億円 |
| 手数料 | 2社間：1.5％〜 3社間：2.5％〜 |
6.ファストファクタリング（大阪市中央区）
ファストファクタリングは、オンライン上で手続きが完了するファクタリング会社です。
法人だけでなく、個人事業主も利用可能なファクタリングサービスで、少額の売掛金も対象としています。
2回目以降の利用で、発生していない債権である将来債権の買い取りに対応するのも大きな特徴です。
| 住所 | 大阪府大阪市中央区道修町1-7-10 |
|---|---|
| 営業時間 | 9時00分〜18時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン |
| 入金スピード | 最短即日（5時間〜） |
| ファクタリング方式 | 2社間 |
| 買取可能額 | 要問い合わせ |
| 手数料 | 要問い合わせ |
7.西日本ファクター大阪営業所（大阪市北区）
西日本ファクター大阪営業所は、非対面で契約できるオンラインファクタリングサービスを提供する業者です。
審査通過率98％を誇り、赤字決済や税金滞納などがあったとしても、可能な限り買い取れるよう働きかけてくれる業者として人気があります。
30万円からの少額債権にも対応しています。
| 住所 | 大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル |
|---|---|
| 営業時間 | 9時00分〜18時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン |
| 入金スピード | 最短翌日 |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 30万円〜1,000万円 |
| 手数料 | 2.8％〜15％ |
8.買速大阪支社（大阪市淀川区）
買速大阪支社は、業界屈指の手数料の安さと入金までのスピードの速さが特徴のファクタリング会社です。
申し込みから最短30分の入金が可能で、買取可能額は10万円から無制限までと幅広い売掛金に対応しています。
個人事業主やフリーランスの方もサービスを利用できるため、気軽に問い合わせてみましょう。
| 住所 | 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 |
|---|---|
| 営業時間 | 9時00分〜19時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン、電話 |
| 入金スピード | 最短即日（申し込みから最短30分） |
| ファクタリング方式 | 2社間・3社間 |
| 買取可能額 | 10万円〜無制限 |
| 手数料 | 2％〜 |
大阪の経営者におすすめのオンラインファクタリング会社3選
大阪の経営者におすすめしたいオンラインファクタリング会社を紹介しましょう。
1.ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランス向けのファクタリングサービスです。
会員登録をして審査に通過すれば、いつでも好きなタイミングで請求書を提出するだけで、最短10分で現金化できます。
2社間ファクタリングでありながら、手数料が10％と比較的リーズナブルな点も大きなメリットです。
初めてファクタリングサービスを利用したい個人事業主やフリーランスの方におすすめのサービスといえるでしょう。
| 住所 | 東京都港区虎ノ門5-9-1 麻布台ヒルズ ガーデンプラザB 5F |
|---|---|
| 営業時間 | 10時00分〜19時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主、フリーランス |
| 申し込み方式 | オンライン |
| 入金スピード | 最短即日（申し込みから最短10分） |
| ファクタリング方式 | 2社間 |
| 買取可能額 | 要問い合わせ |
| 手数料 | 10％ |
2.QuQuMo（ククモ）
QuQuMo（ククモ）は、ファクタリングサービスや各種コンサルティングサービスを提供する企業です。
対面での面談も不要で、オンライン上で手続きが完了するため、地方の企業や個人事業主も利用しやすいといえます。
申し込みから最短2時間と入金スピードが速いのも特徴です。
手数料も1％から利用できるため、少しでもコストを抑えてファクタリングを利用したい方にもおすすめのサービスといえるでしょう。
| 住所 | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 |
|---|---|
| 営業時間 | 10時00分〜17時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン |
| 入金スピード | 最短即日（申し込みから最短2時間） |
| ファクタリング方式 | 2社間 |
| 買取可能額 | 要問い合わせ |
| 手数料 | 1％〜 |
3.OLTA（オルタ）
OLTA（オルタ）は、オンライン型ファクタリング会社として豊富な実績を誇ります。
2社間ファクタリングを提供しており、2％から9％の相場よりも安い手数料で利用可能です。
法人だけでなく、個人事業主も利用できるため、幅広いニーズに対応しています。
| 住所 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル4F |
|---|---|
| 営業時間 | 10時00分〜18時00分 |
| 対象者 | 法人・個人事業主 |
| 申し込み方式 | オンライン |
| 入金スピード | 最短即日 |
| ファクタリング方式 | 2社間 |
| 買取可能額 | 上限・下限なし |
| 手数料 | 2％〜9％ |
大阪でファクタリング会社を選ぶ際の4つのポイント
大阪エリアでファクタリング会社を選ぶ際のポイントを紹介します。
1.買取可能額などの条件が合うか
ファクタリング会社によっては、買い取りできる売掛債権の上限額や下限額を設けているケースがあります。
たとえば、下限額を100万円と設定している業者では、それ以下の売掛債権の買い取りには対応していません。
数万円のような少額債権の買い取りや数億円単位のように高額債権を希望する場合は、注意が必要です。
自身の売掛債権の額と、業者の買取可能額の条件が合うかを把握しておきましょう。
公式サイトに買取可能額の記載がない場合は、業者に直接問い合わせてください。
2.手数料率の下限と上限が低いか
銀行からの融資のように、人にお金を貸し付ける場合、銀行法や利息制限法が適用されるため、利息の上限が定められています。
しかし、ファクタリングは融資ではないため、法律上の手数料の上限は設定されていません。
ファクタリングサービスを利用する際は、手数料の下限と上限を定められているかを事前に確認しましょう。
利用後に高額な手数料を請求されてしまうことのないよう、手数料の上限と下限を必ずチェックしてください。
3.即日買取などに対応しているか
ファクタリングは、銀行融資に比べると資金調達するまでの期間がとても短いというメリットがあるものの、利用する業者によって現金化できるスピードが異なります。
すぐに現金が必要な場合は、即日買取に対応する業者を選びましょう。
また、全ての手続きをオンライン上で完結できるファクタリングサービスも即日現金化に対応しているケースが多くあります。
スムーズに資金調達できる業者であるかを確認したうえで契約を結んでください。
4.柔軟に審査をおこなってくれるか
他社のファクタリングサービスの審査に通過できなかった場合でも、依頼する業者を変えることで資金調達できるケースがあります。
ファクタリング会社のなかには、過剰な審査基準を設けていたり、割高な手数料を設定したりする業者も少なくありません。
ファクタリング会社を選ぶ際は、案件ごとの事情に考慮した柔軟な審査に対応している業者かを確認してみましょう。
ファクタリングの審査通過率をアップさせる3つのコツ
ファクタリングの審査通過率を高めるためのコツを紹介します。
1.信頼度が高い売掛金を選択する
ファクタリングの審査において重要視されるのが、売掛先の信頼度です。
売掛先が、上場企業や有名企業、公的機関のような取引先の場合、支払い能力が高いと判断され、審査も通過しやすくなります。
また、売掛先との取引実績が長く、売掛債権額も大きな売掛金のほうが、ファクタリング会社か好まれる傾向にあると覚えておきましょう。
2.請求書などの必要書類は全て提出する
本来必要な書類を提出しないことで、審査に通らないというケースも多く報告されています。
売掛債権の存在を証明するためにも、ファクタリング会社から提出を求められた書類は全て準備してください。
必要な書類はファクタリング会社によって大きく異なります。
一般的に、ファクタリングの審査において必要とされる書類は、次のとおりです。
- 登記簿謄本（法人）
- 身分証明書（個人事業主）
- 決算書（法人）
- 確定申告書（個人事業主）
- 売掛債権を証明する資料（請求書、契約書、検収書、発注書など）
- 事業を証明する資料
- 税金、保険関連の資料
- 通帳のコピー
書類不備によって審査に落ちてしまうことのないよう、不備なく必要書類や資料をまとめておきましょう。
3.面談の際は服装や話し方に気を付ける
ファクタリング会社との面談が必要な場合は、服装や話し方には十分気をつけてください。
ファクタリングは、売掛債権という目に見えない資産を扱う契約上の特徴から、利用者が安心・信頼できる相手かどうかを重要視されます。
担当者からの連絡があった場合も素早く対応することで、安心して契約できる相手だと認識してもらえるはずです。
このように、利用者の人柄や態度は、ファクタリングの審査において重要なポイントです。
誠実な対応を心がけていきましょう。
大阪でファクタリングサービスを利用する際の注意点
大阪のファクタリングサービスを利用する際に注意すべきポイントをまとめて紹介します。
1.法人の場合は偽装ファクタリングに注意する
近年、大阪エリアを中心にファクタリングを装って、違法な貸付けをおこなう悪質業者が増えてきています。
契約書に売買契約と記載されていなかったり、売掛債権が回収できなかった場合に、債権の買い戻しを求められたりするなど、ヤミ金融業者による詐欺被害が確認されているのです。
契約内容を確認したうえで、偽装ファクタリングの被害を受けないよう十分注意しましょう。
2.個人の場合は給与ファクタリングに注意する
個人の方は、給与ファクタリングと称する詐欺被害に注意が必要です。
貸金業登録を受けていないヤミ金融業者を利用すると、高額な手数料を取られたり、悪質な取立てを受けたりなどのさまざまな被害を受ける恐れがあります。
本来受け取る給与よりも少ない金額しか受け取れないケースも考えられるため、違法な貸付けには十分気をつけましょう。
さいごに｜上手にファクタリングを使って資金繰りを改善させよう
大阪エリアにも、地域密着型でサービスを提供するファクタリング会社が増えてきています。
売掛債権の金額や入金までのスピード、手数料など、さまざまな要素を比較しながら、利用するサービスを選ぶのがおすすめです。
近年では、ファクタリングサービスを装った詐欺被害も増えてきているため、実績のあるファクタリングサービスを選ぶのが鉄則です。
本記事で紹介した業者を参考にしながら、自社や自身に最適なファクタリングサービスを見つけていきましょう。
